Die Zentralbank von Paraguay (Banco Central del Paraguay, BCP) hat 15 Tage Zeit, auf eine Anfrage des Senats zu Bankgeschäften zu antworten. Im Mittelpunkt stehen Ueno Bank, die Konzentration öffentlicher Gelder, Geschäfte mit verbundenen Unternehmen und aufsichtsrechtliche Entscheidungen nach der Fusion des Instituts mit Visión Banco im Juni 2024. Die Forderung wird laut, während die Vereinigung der Banken Paraguays (Asociación de Bancos del Paraguay, Asoban) technische Erklärungen und eine einheitliche Behandlung der Institute im System verlangt.
Das Asoban-Dokument, das Präsident Santiago Peña und dem BCP vorgelegt wurde, untersucht die von der Bank veröffentlichten Bilanzen, statistische Bulletins der Aufsichtsbehörde selbst und Daten der Generaldirektion für die öffentliche Staatskasse. Der Analyse zufolge wuchs die Bilanz des Instituts 2025 um 7,113 Billionen Guaraníes. Von diesem Anstieg entfielen 34,4 Prozent auf Einlagen des öffentlichen Sektors, 43,9 Prozent auf weitere Verbindlichkeiten gegenüber dem nichtfinanziellen Sektor und 9,6 Prozent auf Eigenkapitalzuführungen.
Die öffentlichen Einlagen bei der Bank stiegen im Laufe des Jahres 2025 von 1,747 Billionen auf 4,192 Billionen Guaraníes – ein Zuwachs von 140 Prozent, der auf bis zu zehn Einzahler konzentriert war. Der Anteil des Instituts an den im Bankensystem hinterlegten staatlichen Mitteln stieg von 5,7 Prozent im Juli 2024 auf 18,6 Prozent im Dezember 2025. Bis Juli 2026 hielten der Staat und das Instituto de Previsión Social (IPS), Paraguays Einrichtung für soziale Sicherung und öffentliche Gesundheitsversorgung, rund 5,1 Billionen Guaraníes bei dem Institut. Das entsprach nach dem Wechselkurs jenes Monats etwa 862 Millionen US-Dollar.
Der Verband wies außerdem auf eine Abweichung in den Aufzeichnungen für März 2026 hin. Die Quartalsbilanz der Bank wies 3,164 Billionen Guaraníes an öffentlichen Einlagen aus, während die Generaldirektion für die öffentliche Staatskasse 3,721 Billionen Guaraníes sowie 235 Millionen US-Dollar verzeichnete. Das Dokument weist darauf hin, dass die verfügbaren Daten nicht erkennen lassen, ob die Differenz auf eine Umbuchung, eine Änderung des Konsolidierungskreises oder einen anderen Faktor zurückgeht.
Ein weiterer genannter Punkt war die Entwicklung der Solvenz. Nach der von Manuel Ferreira, einem Wirtschaftswissenschaftler und ehemaligen Finanzminister, vorgelegten Analyse lag die Quote des Instituts im Juni bei 14,5 Prozent und damit über dem von ihm genannten regulatorischen Mindestwert von 12 Prozent, war jedoch rückläufig. Ferreira erklärte, soweit er dies geprüft habe, gebe es keinen Nachweis für einen ausdrücklichen Verstoß gegen die Vorschriften. Die Sorge von Asoban gelte vielmehr einer schrittweisen Verschlechterung, dem Engagement bei verbundenen Unternehmen, der Qualität der Liquidität und der Konzentration öffentlicher Einlagen.
Der Senat hinterfragte außerdem das sogenannte „Rivarola-Memorandum“, eine Fernando Rivarola zugeschriebene Notiz vom 10. Juli 2026. Rivarola war damals Leiter der Bankenaufsicht beim BCP und ist heute Mitglied des Verwaltungsrats der Agencia Financiera de Desarrollo (AFD), der paraguayischen Entwicklungsfinanzierungsagentur. Der vollständige Inhalt ist nicht öffentlich. Die Senatoren wollen wissen, ob das Dokument bei der Bankenaufsicht eingegangen ist, wie es bearbeitet wurde und ob zwischen dem technischen Bereich und der abschließenden Entscheidung der Aufsichtsbehörde eine Abweichung bestand.
Die Bedenken wurden bei zwei Treffen zwischen Asoban und Peña im September erörtert. An einem davon nahmen der BCP-Präsident Carlos Carvallo und Vertreter von Banken, darunter Ueno Bank, teil. Das Bankinstitut, das als digitales Angebot begann und sich nach der Fusion von 2024 ausweitete, gewann rasch Marktanteile bei Verbraucherkrediten und öffentlichen Einlagen.
Der Wirtschaftswissenschaftler Dionisio Borda warnte vor den Risiken einer Konzentration und vor Geschäften mit verbundenen Unternehmen, erklärte jedoch, er vertraue auf das unabhängige Vorgehen des BCP und des Ministeriums für Wirtschaft und Finanzen. Wirtschaftsvertreter wie Laura Ramos vom Club de Ejecutivos und Hugo Pastore von der paraguayischen Kammer der Exporteure und Vermarkter von Getreide und Ölsaaten forderten Transparenz, technische Unabhängigkeit und eine konsequente Anwendung der Regeln.
Ferreira wies darauf hin, dass Banken überwiegend mit Mitteln Dritter arbeiten: Bei Vermögenswerten von 1 Milliarde US-Dollar wären in einem Beispiel rund 120 Millionen US-Dollar Eigenkapital und 880 Millionen US-Dollar Mittel der Öffentlichkeit. Ein gleichzeitiger Abzug könne auch ein Institut ohne vorherige Probleme unter Druck setzen, insbesondere weil ein erheblicher Teil der Mittel in Krediten oder anderen Vermögenswerten angelegt sei. Der BCP müsse mit konkreten Daten antworten und dürfe das Bankgeheimnis nicht nutzen, um Erklärungen zu zusammengefassten Informationen von öffentlichem Interesse zu vermeiden.
Der Senator Ever Villalba von der Authentischen Radikal-Liberalen Partei (Partido Liberal Radical Auténtico, PLRA) sprach von einer angeblichen „starken und groben Bevorzugung“ zugunsten der Ueno Bank und forderte eine Untersuchung. Dieser politische Vorwurf wurde durch die verfügbaren Informationen nicht unabhängig bestätigt. Der ehemalige Bürgermeister Miguel Prieto, Anführer der Oppositionsbewegung Yo Creo, erklärte unterdessen, die Colorado-Partei (Asociación Nacional Republicana, ANR), insbesondere die mit dem ehemaligen Präsidenten Horacio Cartes verbundene Fraktion Honor Colorado, nutze den BCP als Instrument eines innerparteilichen Machtkampfs. Auch diese Aussage bleibt eine politische Behauptung, für die kein Beleg vorgelegt wurde.
Manuel Ferreira und weitere Vertreter des Sektors betonten, dass die Verbreitung technisch nicht fundierter Verdächtigungen das Vertrauen der Einleger beeinträchtigen könne. Die Debatte betrifft daher zwei Risiken zugleich: mögliche Probleme bei Konzentration und Aufsicht zu klären und zu verhindern, dass unbelegte Vorwürfe in einem auf Vertrauen basierenden System Massenabhebungen oder massenhafte Überweisungen auslösen.